警情通報(bào)會(huì)

重拳打 全力防  源頭治 強(qiáng)力量

4月28日上午，市公安局召開警情通報(bào)會(huì)。市公安局黨委委員、副局長(zhǎng)古高松通報(bào)了今年以來打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)情況，刑警支隊(duì)副支隊(duì)長(zhǎng)黃健勤對(duì)涉“兩卡”違法犯罪的相關(guān)法律政策進(jìn)行了詳細(xì)解讀。市公安局刑警支隊(duì)政委陳文望，市反詐中心負(fù)責(zé)人陳曉政等參加會(huì)議。

今年來，我市公安機(jī)關(guān)緊緊圍繞市局黨委提出的“重拳打、全力防、源頭治、強(qiáng)力量”工作要求，堅(jiān)持打、防、管、控、宣齊頭并進(jìn)，扎實(shí)開展電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪專項(xiàng)打擊整治行動(dòng)。市反詐中心運(yùn)用大數(shù)據(jù)對(duì)過往涉“兩卡”線索進(jìn)行深度分析研判，梳理出438名涉“兩卡”犯罪嫌疑人，并對(duì)1341個(gè)涉案賬戶進(jìn)行海量數(shù)據(jù)分析對(duì)比，排查出卡內(nèi)流水金額超過30萬(wàn)元或一人名下3個(gè)以上涉案賬戶的對(duì)象288人，同時(shí)召開案情討論會(huì)，依據(jù)最高法、最高檢、公安部發(fā)布的文件指引，結(jié)合入罪標(biāo)準(zhǔn)和案件實(shí)際情況，最終確定第一階段收網(wǎng)對(duì)象為120人。

第一階段收網(wǎng)行動(dòng)戰(zhàn)果

4月14日凌晨，我市公安機(jī)關(guān)在全市8個(gè)縣（市、區(qū)）開展斷卡專項(xiàng)第一階段收網(wǎng)行動(dòng)。在行動(dòng)期間，全市共出動(dòng)警力300余人，分成56個(gè)抓捕小組，在全市范圍內(nèi)集中統(tǒng)一收網(wǎng)，抓獲嫌疑人147人（其中卡商18人、代理商1人，某通訊運(yùn)營(yíng)商公司員工1人），刑事拘留122人，取保候?qū)?1人（其中學(xué)生為4人），教育14人。此次行動(dòng)全市共破詐騙案件763 宗，搗毀窩點(diǎn)122個(gè)，打掉團(tuán)伙22個(gè)（其中開辦卡團(tuán)伙11個(gè)，收販卡團(tuán)伙11個(gè)）。

抓捕現(xiàn)場(chǎng)

接下來，全市公安機(jī)關(guān)將繼續(xù)按照“打窩點(diǎn)、多破案、控發(fā)案、降損失”的總體思路，全力推進(jìn)打擊治理工作向縱深發(fā)展。

1、加大打擊整治力度

各級(jí)公安機(jī)關(guān)將加強(qiáng)與各部門協(xié)作配合，進(jìn)一步深挖擴(kuò)線，發(fā)現(xiàn)一個(gè)、打擊一個(gè)，徹底鏟除涉詐黑灰產(chǎn)生存土壤。

2、加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管

市聯(lián)席辦將根據(jù)本次斷卡行動(dòng)中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問題，對(duì)相關(guān)行業(yè)部門進(jìn)行約談并通報(bào)，督促相關(guān)行業(yè)部門健全完善監(jiān)管制度，規(guī)范開卡機(jī)制，采取切實(shí)有效的整改措施，全面排查問題隱患，嚴(yán)防電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

3、強(qiáng)化警企合作

市反詐中心將與三大通訊運(yùn)營(yíng)商進(jìn)一步深化雙方的協(xié)同聯(lián)動(dòng)機(jī)制，根據(jù)詐騙趨勢(shì)調(diào)整完善風(fēng)控模型，運(yùn)用大數(shù)據(jù)分析對(duì)電信詐騙案件進(jìn)行反制，加大對(duì)通訊領(lǐng)域涉電詐封堵治理力度，堅(jiān)決打擊違法犯罪嫌疑人的囂張氣焰。

4、加強(qiáng)宣傳教育

市聯(lián)席辦將繼續(xù)在全市學(xué)校推進(jìn)法紀(jì)教育，堵塞違法犯罪漏洞，采取多種宣傳措施，向廣大學(xué)生宣傳涉“兩卡”違法犯罪的危害，堅(jiān)決遏制涉“兩卡”違法犯罪腐蝕校園、侵害學(xué)生，共同營(yíng)造嚴(yán)厲打擊整治“兩卡”違法犯罪團(tuán)伙的氛圍。

斷卡專項(xiàng)行動(dòng)及其所涉犯罪 相關(guān)解析

“斷卡行動(dòng)”相關(guān)術(shù)語(yǔ)

手機(jī)卡

包括平時(shí)使用的三大運(yùn)營(yíng)商的手機(jī)卡、虛擬運(yùn)營(yíng)商的電話卡和物聯(lián)網(wǎng)卡。

銀行卡

包括個(gè)人銀行卡、對(duì)公賬戶、結(jié)算卡、非銀行結(jié)算機(jī)構(gòu)賬戶，即我們平時(shí)所說的微信、支付寶等第三方支付。

信用卡

從刑法意義上說，信用卡包括信用卡和借記卡兩種。2004年12月29日全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)通過的關(guān)于《關(guān)于<中華人民共和國(guó)刑法>有關(guān)信用卡規(guī)定的解釋》對(duì)于信用卡進(jìn)行定義，刑法規(guī)定的”信用卡”，是指由商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的具有消費(fèi)支付、信用貸款、轉(zhuǎn)賬結(jié)算、存取現(xiàn)金等全部功能或者部分功能的電子支付卡。該立法采用廣義信用卡概念，實(shí)際上將民間不認(rèn)為是信用卡的借記卡也納入刑法意義上的信用卡范圍。

哪些行為可能構(gòu)成“斷卡行動(dòng)”所打擊的違法或犯罪行為？

1、最普通的個(gè)體行為：通常是將自己的銀行卡、手機(jī)卡、微信、支付寶出售、出租、出借給他人。

2、作為以獲利為目的的犯罪嫌疑人，其一般行為是：出租、出借、出售、購(gòu)買銀行賬戶或支付賬戶，以及假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶。有私人銀行卡、手機(jī)卡、U 盾、身份證“四件套”稱為“小套”，而同時(shí)含有公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、公司印章、銀行卡、對(duì)公賬戶的則稱為“大套”。

3、更為具體的犯罪方式可能是：以“淘寶”做生意刷交易流水等為由，發(fā)動(dòng)朋友、同學(xué)到各大銀行辦理銀行卡、U盾、手機(jī)卡，并以低價(jià)非法收買個(gè)人銀行賬號(hào)四件套（銀行卡、U盾、手機(jī)卡、身份證號(hào)碼），再以高價(jià)倒賣給我國(guó)邊境地區(qū)的電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、網(wǎng)絡(luò)販毒等犯罪團(tuán)伙，用于轉(zhuǎn)移贓款。

“斷卡行動(dòng)”對(duì)個(gè)人金融生活的影響

1、五年內(nèi)將暫停銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得開設(shè)新賬戶。被懲戒的人，五年內(nèi)用不了網(wǎng)上銀行、各大銀行的APP，也用不了包括微信、支付寶在內(nèi)的支付賬戶，只能使用現(xiàn)金消費(fèi)，不能使用移動(dòng)支付功能；

2、懲戒期滿后，新開立賬戶業(yè)務(wù)的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度；

3、將影響到個(gè)人的征信。其違法違規(guī)行為納入金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)管理，記錄至個(gè)人征信，以后貸款或者申請(qǐng)房貸、車貸都會(huì)受到影響，要么額度受影響，要么直接不批。

警方提醒

1、遠(yuǎn)離涉銀行卡、手機(jī)卡、身份證等相關(guān)犯罪。黑產(chǎn)中介已盯上我市的學(xué)生群體，聲稱開卡日賺600元，吸引部分學(xué)生參與。但值得注意的是，我們絕對(duì)不能因?yàn)榉缸锓肿酉夘^小利的誘惑，而出租、出售、出借或者購(gòu)買銀行卡或支付賬戶（微信、支付寶等），否則，不僅對(duì)個(gè)人未來的金融生活有重大影響，還可能因涉嫌犯罪而被追究刑事責(zé)任。

2、重視自己的信息安全。如果此前的身份證曾遺失，或者電話卡或者銀行卡出現(xiàn)異常，一定要及時(shí)查詢，檢查自身名下是否有自己了解之外的身份證、銀行卡、電話卡等，并及時(shí)進(jìn)行處理。

3、主動(dòng)舉報(bào)。一旦發(fā)現(xiàn)有買賣“兩卡”的違法犯罪行為，應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，配合公安機(jī)關(guān)做好調(diào)查取證工作，嚴(yán)厲打擊違法犯罪分子，自覺維護(hù)良好金融秩序。

（梅州公安）

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